Declaración Anti-Lavado de Dinero y Anti-Financiamiento del Terrorismo

1. Modelo de Negocio de la Empresa

Silverstar Holdings Ltd. ("CaliWin" o la "Compañía") es una empresa constituida bajo las leyes de Bermuda que fue establecida en 2022 y opera el casino en línea www.caliwin.pro. CaliWin está licenciado por la División de Entretenimiento y Cumplimiento de Red de Bermuda bajo la licencia número BGC7119023749. CaliWin actualmente apoya a usuarios en más de 169 países a nivel mundial.

Como parte de sus operaciones globales, CaliWin ha establecido medidas de cumplimiento proporcionales a sus servicios y productos que están razonablemente diseñadas para disuadir y detectar actividades ilícitas en su plataforma. Tales medidas incluyen procesos de incorporación y evaluaciones de cumplimiento de sus clientes y controles basados en acciones de transacciones.

2. Declaración de Política de la Empresa

CaliWin no es una institución financiera dentro del significado de la ley aplicable de Bermuda y, en consecuencia, no está directamente sujeto a los estatutos y regulaciones aplicables a ciertas instituciones financierAS, transferencia de dinero o proveedores de servicios de activos virtuales. Sin embargo, de acuerdo con las Regulaciones de 2016 para Anti-Lavado de Dinero y Combate del Financiamiento del Terrorismo ("AML/CFT") aplicables para la jurisdicción de Bermuda según lo establecido por la División de Entretenimiento y Cumplimiento de Red de Bermuda, CaliWin prohíbe expresamente y rechaza el uso de productos CaliWin para cualquier forma de actividad ilícita, incluyendo lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o violaciones de sanciones comerciales, consistente con varias leyes, regulaciones y normas nacionales anti-lavado de dinero ("AML"). CaliWin continúa monitoreando los parámetros de establecimiento de normas promulgados por el Grupo de Acción Financiera Internacional ("FATF") y ciertos grupos comerciales de juegos además de la División de Entretenimiento y Cumplimiento de Red de Bermuda y tomará las medidas necesarias que considere apropiadas para reflejar cambios en la ley.

La intención de CaliWin es seguir las mejores prácticas globales para protegerse contra el uso de productos CaliWin para facilitar tales actividades. Esas mejores prácticas incluyen:

• Adopción de una política escrita, y procedimientos y controles, razonablemente diseñados para protegerse contra el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y violaciones de sanciones comerciales;
• Cuando sea apropiado, designación de un oficial de cumplimiento para supervisar la implementación de la política, procedimientos y controles;
• Provisión de educación y capacitación relacionada al personal relevante; y
• Revisiones independientes, monitoreo y mantenimiento de la política, procedimientos y controles.

3. Definiciones

Los siguientes términos definidos son ampliamente utilizados en la industria:

Lavado de Dinero:El proceso de hacer que los productos obtenidos ilegalmente parezcan legales. Este proceso generalmente se divide en tres pasos: colocación, estratificación e integración.

Colocación:El proceso de colocar productos ilícitos en instituciones financieras tradicionales, a través de depósitos u otras vías.

Estratificación:El proceso de separar los productos de actividad criminal de su origen a través del uso de capas de transacciones financieras complejas, como convertir efectivo en cheques de viajero, giros postales, transferencias bancarias, cartas de crédito, acciones, bonos o compra de activos.

Integración:Usar transacciones aparentemente legítimas para disfrazar los productos ilícitos, permitiendo que los fondos lavados sean distribuidos de vuelta al criminal; integrando el dinero ahora limpio de vuelta al uso normal.

Actividad Sospechosa:Actividad realizada por un usuario o no usuario que utiliza la institución donde hay indicaciones de que las personas que participan en la transacción pueden estar haciéndolo con propósitos fraudulentos o ilegales.

Sanciones:Las sanciones son actividades realizadas por la comunidad internacional para prohibir o restringir actividades del objetivo de las sanciones. Por ejemplo, se utilizan:

• Para alentar un cambio en el comportamiento de un país o régimen objetivo;
• Para aplicar presión en un país objetivo para cumplir con objetivos establecidos;
• Como una herramienta de aplicación cuando la paz y seguridad internacional ha sido amenazada y los esfuerzos diplomáticos han fallado; o
• Para prevenir y suprimir el financiamiento de terroristas o actos terroristas.

4. Gobernanza y Supervisión

CaliWin ha designado un Director de Cumplimiento ("CCO") que es responsable de coordinar la implementación de la Política AML y el programa de políticas. Los deberes del Director de Cumplimiento también incluyen desarrollar iniciativas AML, trabajar con otras partes interesadas para revisar la política AML, evaluar nuevos requisitos regulatorios e investigar actividad potencialmente sospechosa o inusual. CaliWin también proporciona capacitación AML a todos sus empleados de manera regular.

5. Conozca a Su Cliente y Monitoreo de Transacciones

CaliWin aplicará medidas apropiadas de diligencia debida del usuario y monitoreo continuo requeridas por ley. CaliWin se esforzará por prevenir que los usuarios participen en actividades ilícitas o no autorizadas de otra manera. CaliWin utiliza una combinación de sus acuerdos de desarrollo de software y otros servicios, que se hacen cumplir a través de características operativas internas para asegurar que cumple con la ley aplicable.

5.1. Conozca a Su Cliente

A. Diligencia Debida del Cliente

CaliWin ha adoptado un CDD basado en riesgo para permitir que CaliWin entienda la naturaleza y propósito de la relación del usuario con la plataforma CaliWin para desarrollar un perfil de riesgo del cliente. Para hacerlo, CaliWin recopila cierta información documental y no documental en la apertura de cuenta proporcional a la naturaleza del tipo de cuenta y servicios que CaliWin ofrece. CaliWin mantiene diferentes CDD para diferentes cuentas y servicios.

Por ejemplo, el CDD requiere que los usuarios pasen por el programa de identificación del cliente de CaliWin ("CIP"). El CIP consiste en procedimientos para:

• Recopilar información de línea base (por ejemplo, dirección de billetera, dirección de correo electrónico) en la creación de cuenta a través del portal de incorporación de usuarios de CaliWin;
• Monitorear el perfil de riesgo asociado con la billetera de criptomoneda subyacente utilizada para financiar la cuenta del usuario;
• Mantener registros de la información utilizada para identificar al usuario; y
• Determinar si un usuario aparece en cualquier lista de terroristas conocidos o sospechosos u organizaciones terroristas proporcionada a las instituciones financieras basándose en la información anterior.

Los pasos anteriores se operacionalizan utilizando las siguientes medidas:

Verificación de Identidad y Edad. Un proveedor de servicios de terceros apoyará la capacidad de CaliWin para determinar la legitimidad de la información de identificación, otros materiales KYC o información proporcionada y confirmará que el usuario es permisible. El proveedor de servicios también confirmará que el usuario no parece estar ubicado en una jurisdicción comprehensivamente sancionada o prohibida de otra manera y buscará en listas de sanciones globales para confirmar que el usuario no aparece en ellas utilizando información de incorporación como direcciones de billetera.

Información del Cliente. CaliWin recopilará detalles sobre cada usuario para formar una creencia razonable de que CaliWin conoce la identidad de sus usuarios proporcional al perfil de riesgo del usuario. Por ejemplo, CaliWin puede recopilar detalles como la dirección de billetera, nombre, dirección, país, fecha de nacimiento o código postal (colectivamente, "Información KYC"). CaliWin recopilará cualquiera de la Información KYC anterior antes de emitir una dirección de financiamiento de CaliWin (por ejemplo, código QR) a los usuarios. CaliWin actualmente no permite usuarios que no sean personas naturales. CaliWin puede, a su propia descripción, confiar en el desempeño por otra institución de algunos o todos los elementos de nuestro CIP.

Geobloqueo para Jurisdicciones Prohibidas.CaliWin requerirá certificaciones contractuales del cliente que, a través del geobloqueo basado en direcciones IP, no se ofrecerán servicios de juegos en países donde tal actividad no esté permitida.

Geobloqueo para Jurisdicciones Sancionadas. CaliWin también requerirá certificaciones contractuales del cliente de que tales usuarios no estén sujetos a sanciones o listas de vigilancia de Estados Unidos, Unión Europea u otras globales, incluyendo individuos o entidades asociadas con las jurisdicciones comprehensivamente sancionadas de Estados Unidos, Irán, Cuba, Corea del Norte, Siria y la región de Crimea de Ucrania. CaliWin se basará en varias medidas basadas en riesgo para verificar estas representaciones incluyendo como en las medidas de "conoce-a-tu-usuario" ("KYC") descritas a continuación y a través del geobloqueo basado en direcciones IP.

Prohibiciones Contractuales sobre Incorporación de Usuarios de Jurisdicciones Prohibidas.Los usuarios son notificados en la incorporación de que CaliWin no ofrece servicios en jurisdicciones restringidas. La política de CaliWin sobre restringir la actividad del usuario surge de una combinación de sus estándares de riesgo, prevención de fraude y AML, así como cualquier evaluación asociada con la permisibilidad de sus servicios en ciertas jurisdicciones.

B. Diligencia Debida Mejorada y Monitoreo Continuo

CaliWin realiza monitoreo continuo en sus usuarios para detectar cualquier comportamiento o indicador que pueda despertar sospechas con respecto a prácticas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Para ese propósito, CaliWin ha implementado un conjunto de indicadores de bandera roja que le ayudan a determinar tales comportamientos y requieren acción adicional de CaliWin en la evaluación de la información del cliente.

Siempre que uno de esas banderas rojas se active, la cuenta del usuario será suspendida y CaliWin perseguirá diligencia debida mejorada. La diligencia KYC mejorada bajo esta política se considera que incluye, pero no se limita a, la provisión de:

• Nombre legal completo;
• País de ciudadanía;
• Dirección Permanente (que, para un individuo, debe ser una dirección residencial o comercial, y para una entidad, debe ser un lugar principal de negocios, oficina local u otra ubicación física);
• Número de identificación (ya sea un número de identificación de contribuyente, o, si no está disponible, un número de pasaporte y país de emisión, número de tarjeta de identificación de extranjero o número y país de emisión de otro documento emitido por el gobierno que evidencie nacionalidad o residencia y que tenga una fotografía o salvaguarda similar);
• Documento de Identificación; y
• Fuente de Fondos y Fuente de Riqueza.

CaliWin puede usar un proveedor de servicios de terceros para verificar cualquiera de la información anterior según se determine para establecer una base razonable para conocer la verdadera identidad del usuario donde la actividad del usuario garantice tal acción.

C. Política de Aceptación

CaliWin no aceptará y bloqueará a los usuarios que:

• No proporcionen la información de identificación solicitada por CaliWin;
• Proporcionen documentos de identificación falsos;
• Traten de usar diferentes medios para engañar sobre su ubicación;
• Sean de jurisdicciones restringidas o prohibidas; o
• Estén sujetos a sanciones o listas de vigilancia de Estados Unidos, Unión Europea u otras globales;
• Sean adictos al juego o tengan problemas de salud mental;
• Su fuente de fondos se origine o intercambie en jurisdicciones restringidas;

CaliWin se reserva el derecho de bloquear y suspender al jugador por cualquier otra razón a su propia descripción.

5.2. Monitoreo de Transacciones

CaliWin está firmemente comprometido a cumplir con los programas de sanciones económicas y comerciales impuestos por jurisdicciones en las que la firma conduce negocios. Para ese propósito, CaliWin estableció un programa de monitoreo de transacciones con controles y procesos para identificar y detectar cualquier actividad inusual en tiempo real y en su monitoreo continuo.

CaliWin realizará monitoreo continuo regularmente utilizando sistemas basados en reglas desarrollados internamente y otros de proveedores de terceros para revisar el historial del usuario y patrones de actividad para detectar y reportar cualquier actividad inusual según se requiera y para desarrollar e implementar cualquier control o límite adicional en su plataforma.

CaliWin implementó procedimientos que abordan los siguientes dos componentes clave de la gestión de actividad inusual o sospechosa:

• identificación de actividad inusual a través de métodos de identificación que pueden incluir identificación de empleados y clientes, consultas de aplicación de la ley, otras referencias, o informes de sistemas de monitoreo de transacciones y vigilancia; y
• gestión de alertas que se enfoca en procesos utilizados para investigar, evaluar y documentar actividad inusual o potencialmente sospechosa identificada.

CaliWin utilizará los siguientes procesos para lograr ambos objetivos:

Monitoreo de Transacciones para Jurisdicciones Sancionadas o Prohibidas. CaliWin puede a su discreción razonable imponer ciertas solicitudes de diligencia debida en el retiro del saldo del usuario. CaliWin actualmente conduce una mezcla de procesos de monitoreo de transacciones manuales y automatizados para identificar comportamiento de "bandera roja". Donde se identifica tal comportamiento de bandera roja, CaliWin puede negarse a procesar cualquier intento de retiro o recopilar información adicional del destinatario. CaliWin se esforzará además por limitar cualquier intento de financiamiento de cuenta de usuario desde jurisdicciones prohibidas (que se identifican en las divulgaciones de cara al usuario de CaliWin y se actualizan de vez en cuando internamente) donde la dirección de billetera asociada indica que el usuario o los fondos del usuario están ubicados en tal jurisdicción prohibida. Por ejemplo, CaliWin puede prohibir a un usuario financiar su cuenta CaliWin utilizando una billetera de intercambio conocida con base en EE.UU. ya que tales activos indican que el usuario es una persona de EE.UU. Los usuarios tendrán la capacidad de refutar cualquier suspensión con información adicional como parte de los estándares de monitoreo de transacciones continuas y diligencia debida del usuario de CaliWin.

Detección para Partes Sancionadas.Antes de emitir una dirección de financiamiento de CaliWin a un usuario, CaliWin detectará la dirección de billetera de un usuario contra bases de datos de sanciones aplicables. Tales medidas de detección se basarán en proveedores de análisis forense de blockchain de terceros como Chainalysis. CaliWin redetectará periódicamente direcciones de billetera contra tales bases de datos.

Identificación de Actividad Inusual.CaliWin monitoreará la actividad de la cuenta en busca de tamaño, volumen, patrón o tipo de transacciones inusuales, teniendo en cuenta factores de riesgo y banderas rojas que son apropiados para su negocio. El monitoreo se realizará ejecutando informes regulares de actividad de usuario inusual, de alto riesgo o sospechosa.

Medidas Anti-Mezclado.CaliWin utilizará software diseñado para detectar otros patrones de depósito o retiro sospechosos. Tales instancias se tratarán caso por caso, dependiendo del nivel de riesgo percibido. En tales instancias, un usuario puede ser requerido a explicar su metodología y propósito para usar la plataforma.

Revisión de Chainalysis.Cada depósito o retiro de cripto tanto indirecto como directo pasará por Chainalysis y será revisado en busca de signos de fraude o comportamiento sospechoso. La cuenta de un usuario será suspendida y revisada tras la alerta de comportamiento ilícito potencial. Prueba suficiente de riqueza puede ser solicitada de cuentas de alto riesgo. CaliWin puede negarse a retirar a ciertas direcciones de "alto riesgo" según se determine en consulta con la puntuación de riesgo de Chainalysis.

KYC de Umbral de Retiro.Adicionalmente, e independientemente, cada cuenta, donde sea o con quien esté asociada, será suspendida hasta que ocurra la diligencia KYC adecuada una vez que esa cuenta alcance un umbral de retiro dependiente de la caracterización de riesgo de las cuentas durante la vida de la cuenta.

D. Otros Controles de Monitoreo Continuo

Adicionalmente a los procedimientos de control mencionados anteriormente, CaliWin también ha implementado los siguientes procedimientos para complementar sus procedimientos de conozca a su cliente y monitoreo continuo:

Detección de Evasión de Prohibición. Además, CaliWin utilizará software de proveedor de servicios de terceros diseñado para detectar el uso por un usuario de múltiples cuentas. Este software se basa en la detección de enlaces entre los mismos dispositivos utilizados para acceder a múltiples cuentas. Tales instancias se tratarán caso por caso, dependiendo del nivel de riesgo percibido. En tales instancias, un usuario puede ser requerido a explicar su metodología y propósito para usar la plataforma. Las cuentas CaliWin son financiadas por usuarios utilizando billeteras locales (no custodiales) u hospedadas (custodiales). Además de una detección de Chainalysis, CaliWin monitorea la actividad del usuario dentro de la plataforma CaliWin y cualquier retiro debe cumplir con los procesos de verificación de CaliWin y su proveedor de servicios de terceros. CaliWin además prohíbe transferencias de cuenta peer-to-peer dentro de la infraestructura de la plataforma CaliWin. Cualquier intento de evadir esta restricción será tratado como una bandera roja.

Monitoreo de Zona Horaria.CaliWin ha implementado controles de zona horaria que detectan la información del dispositivo de los usuarios y la cruza con jurisdicciones restringidas para entender si están tratando de usar software de geolocalización para ocultar las jurisdicciones desde donde se están conectando.

Revisión de Productos y Servicios. CaliWin establecerá procedimientos adicionales para evitar facilitar intentos de usuarios de explotar la plataforma CaliWin. CaliWin tiene un conjunto robusto de términos de cara al usuario que los usuarios atestiguan para utilizar la plataforma CaliWin. CaliWin establecerá ciertas salvaguardas adicionales para mitigar contra el riesgo de tal mal uso. Por ejemplo, CaliWin puede establecer políticas o procedimientos para limitar qué activos de usuario pueden ser incorporados a la plataforma CaliWin. CaliWin enumera los activos que están disponibles para uso en la plataforma CaliWin. CaliWin no permite el uso de tecnologías que mejoran el anonimato como mezcladores, tumblers, o ciertas monedas y tokens. Donde CaliWin se da cuenta de que una tecnología que mejora el anonimato está siendo utilizada en la plataforma CaliWin, CaliWin no permitirá tal uso.

Gestión de Proveedores. CaliWin trabaja con proveedores de servicios de terceros de buena reputación como parte de su infraestructura de cumplimiento. CaliWin evaluará periódicamente la fortaleza de sus proveedores de servicios de terceros clave para determinar si se necesitan servicios adicionales, el proveedor de servicios de terceros no está actuando consistente con sus obligaciones contractuales, o si otra acción remedial es necesaria para que CaliWin cumpla con esta política. CaliWin puede solicitar información de cualquier proveedor de servicios de terceros como parte de su proceso de revisión de proveedores.

Innovación de Cumplimiento.

6. Educación y Capacitación

CaliWin, con la asistencia de su asesor legal y bajo la supervisión de su CCO, puede proporcionar a los empleados capacitación en cumplimiento AML, anti-financiamiento del terrorismo y sanciones comerciales de manera periódica, según se considere apropiado.

7. Reportes

CaliWin está obligado a reportar cualquier transacción inusual o sospechosa, de acuerdo con las Regulaciones de Bermuda. Los clientes que se identifiquen como estando en una lista de sanciones, vinculados al lavado de dinero o financiamiento del terrorismo u otras actividades criminales serán reportados como actividad sospechosa al regulador.

8. Información de la Empresa

Silverstar Holdings Ltd.
Número de Registro: G81365101
Licencia: BGC7119023749 de División de Entretenimiento y Cumplimiento de Red de Bermuda
Dirección: Clarendon House, Church Street, Hamilton HM CX, Bermuda
Email: [email protected]
Sitio Web: https://caliwin.pro